Tugas komputerisasi keuangan perbankan

Tugas komputerisasi keuangan perbankan

Nama  : Faddly Akbar El Muhammady

Nmp    : 10208468

Kelas   : 3EA10

Soal     :

Atun  (Tab,10%,Harian)

4/3   Setor Tunai                                              Rp. 10.000.000

8/3   Pinbuk Debet                                          Rp.   5.000.000

18/3 Pinbuk Kredit Deposito Totok               Rp.   4.000.000

25/3 Pinbuk Kredit Tabungan Joko                Rp.   8.000.000

29/3 Pinbuk Debet Giro Tutik                                    Rp.   2.000.000

30/3 PinbukKedit Cek Ani (B. Karman)        Rp.   5.000.000

                                    30/3

Siti	Karman
Cek Tn A         3.000.000 Cek Tn B         4.000.000 B/G PT C        6.000.000 B/G PT D        5.000.000 Nota Kredit    10.000.000	Cek Ani            5.000.000 Cek Joko           6.000.000 Cek Toni           8.000.000 B/G PT X        12.000.000 B/G PT Y        10.000.000
Tolak Cek Tn B B/G PT D	Cek Joko B/G PT Y

Siti 1/3

Asset	Labilitas
Kas              50.000.000 R/K pd BI   70.000.000 Loan          400.000.000 Securitas     30.000.000 Other Asset 50.000.000	Tabungan           150.000.000 Giro                    120.000.000 Deposito             230.000.000 Securitas               50.000.000 Capital                100.000.000
Total          650.000.000	Total                   650.000.000

-) Tabungan (10%) Deposito (12%) Giro (8%)

-)          Kas  10%                                 Loan 18% Flat

            RR 8% ER 4%                        KUK 10% Flat

            Loan 100%

            KUK 20%

Kasus  :

1.      Portopolio Siti             ¼

2.      Biaya Deposit? Bunga Kredit?

3.      Profit?

4.      Hasil Kliring?

JAWAB     :

31/3 Transksi Atun/Rekab Tabungan Atun

4/3 Debet Kas                        10.000.000

                       Kredit tabungan Atun             10.000.000

8/3 Debet tabungan atun       5.000.000

                       Kredit giro                              5.000.000

18/3 Debet deposito Totok    9.000.000

                       Kredit tabungan atun              9.000.000

25/3 Debet tabungan Joko     17.000.000

                       Kredit tabungan atun              17.000.000

29/3 Debet tabungan Atun    15.000.000

                       Kredit giro Tutik                     15.000.000

30/3 Debet R/K pada BI       20.000.000

                       Kredit tabungan Atun             20.000.000

Giro Tutik                  + 2.000.000

Tabungan Joko          - 8.000.000

Deposito Totok          - 4.000.000

Bunga                       :

8/3   10% x 8-4 x 10.000.000            =                      10.958,904

                       365

18/3 10% x 18-8 x 5.000.000            =                      13.698,63

                       365

25/3 10% x 25-18 x 9.000.000          =                      17.260,273

                       365

29/3 10% x 29-25 x 17.000.000        =                      18,630,136

                       365

30/3 10% x 30-29 x 15.000.000        =                       4.109,58

                       365

31/3 10% x 31-30+1 x 20.000.000    =                      10.958,904    (+)

                       365                 

                                   Total                =                      75.616,42

                                   Saldo 31/3       =               20.000.000       (+)

                                   Saldo Atun      =               20.075.616,42

Tabungan tanggal ¼

10% x 31-1+1 x 142.000.000            =          21.281.643,81 (Hasil sudah ditambah Saldo Atun)

                       365

Giro

8% x 31-1+1 x 122.000.000              =          20.904.547,92 (Hasil sudah ditambah Saldo Atun)

                       365

Deposito

10% x 31-1+1 x 226.000.000            =          22.378.958,88 (Hasil sudah ditambah Saldo Atun)

                       365

                                   Total                =          64.565.150,61

Kliring           :

Cek Tn A         -3.000.000

Cek Tn B         -4.000.000

B/G PT C        -6.000.000

B/G PT D        -5.000.000

Nota Kredit    +10.000.000

Cek Ani            +5.000.000

Cek Joko           +6.000.000

Cek Toni           +8.000.000

B/G PT X        +12.000.000

B/G PT Y        -10.000.000

total                 +26.000.000

Siti ¼

Asset	Liabilias
Kas                   59.822.575 R/K                      5.600.000 Loan kas            57.600.000 KUK                 14.400.000 Securitas            26.000.000 Other set            50.000.000 total                213.442.575	Tabungan           163.281.644 Giro                    186.563.158 Deposito             248.378.959                            598.225.753 Securities               Capital                100.000.000 total                  698.225.753